企業信用調査

1. インターネット取引先の情報を調査。
2. 売掛取引依頼票の取得
3. 登記簿の確認
4. データ調査会社を使った信用調査
5. 決算書のチェック

1.インターネットで取引先の情報を調査

2.売掛取引依頼票の取得

1. 取引相手が「売掛取引依頼票」で自己申告した情報と、後の調査で調べた事実とが違っていた場合、この相手と将来紛争になった時の有力な証拠になる
2. メインバンクの口座を把握おくことにより、いざというときに仮差し押さえや、判決後の本差し押さえを迅速に行なうことができる。
3. このような書類の記載を依頼した時の反応により、その会社の誠意が分かる。

3.登記簿の確認

会社の商業登記簿謄本

1. その会社が本当に存在しているのかどうか？
2. 会社が株式会社なのか？有限会社なのか？その他の法人なのかがわかる。
3. 社長や役員の氏名・住所がわかる。
4. 「売掛取引依頼票」に記載内容が登記簿の内容から虚偽かどうかがわかる。

社長の自宅・土地の不動産登記簿

4.データ調査会社を使った信用調査

決算書のチェック

1. 売上高が停滞、減少していないか？
2. 経常利益が急に減少していないか？
3. 宣伝広告費の急増や金利の負担額が急激に発生していないか？
4. 売上高の伸びを超えるほどの未回収債権が増加していないか？
5. 借入金や金利負担が急増していないか？
6. 受取手形の急減や割引手形の急増が発生していないか？
7. 手元流動資金が急に減少していないか？
8. 支払延期により仕入債務が急増していないか？
9. 架空の売上や在庫、売掛金の計上を行っていないか？
10. 期末棚卸し資産の水増しや不良債権の貸し倒れ処理、減価償却の過少計上を行っていないか？
11. 支払手形と受取手形の相殺や借入金と貸付金の相殺などが非常に目立たないか？
12. 売上が伸びているのに会社の雰囲気に活気がないか？

企業信用調査を自分でする方法とは？